Кто такой финансовый менеджер — обзор профессии

Постоянный рост конкуренции, регулярные кризисы в экономике и мировой политике затрудняют развитие компаний, заставляют распоряжаться ресурсами более осмотрительно. В сложных условиях в каждой организации должен быть специалист, который поможет разумно распорядиться финансами, выгодно их использовать, преумножить. Сегодня разберем, кто такой финансовый менеджер, какова его роль в компании, чем занимается специалист, сколько он зарабатывает.

Кто такой финансовый менеджер

Финансовый менеджер – это специалист, который управляет финансовыми потоками компании.

Он анализирует источники доходов и расходы, направляет деньги на разные проекты и отрасли, оценивает выгодность и прибыльность развития новых направлений, инвестиций, составляет прогнозы и предлагает финансовые решения руководству бизнеса.

Большую часть времени финансовый менеджер анализирует бизнес-планы, отчеты, делает оценки, составляет собственные расчеты и предлагает дирекции варианты, куда лучше направить деньги, а на какие статьи можно сократить расходы.

Основная задача финменеджера – за счет распределения ресурсов сделать так, чтобы доходы превышали расходы, прибыль предприятия росла. Его же зона ответственности – предупреждение опасных финансовых рисков, издержек, банкротства.

Это новая профессия, в которой пока что нет четкой структуризации и распределения обязанностей. Например, в крупных компаниях создаются целые финансовые отделы, управляют которыми отдельные директора или руководители. У них в подчинении будет несколько помощников, отвечающих за свои направления – финансовых менеджеров среднего и низшего звена.

В среднем и малом бизнесе роль финансового менеджера иная: обычно он один или с помощником, поэтому одновременно является начальником и исполнителем. Здесь его круг задач и полномочий шире, нередко руководство компании дает ему большую долю самостоятельности в принятии финансовых решений. По сути, стать менеджером по финансам здесь может человек с профильным высшим образованием, опытом руководящей работы в этой области.

Отличия финансового менеджера от бухгалтера, аналитика и других смежных профессий

Специалист занимается финансовой деятельностью, однако не стоит путать его с представителями других финансовых профессий, например:

• бухгалтер занимается финансово-хозяйственным учетом, составляет бухгалтерские и налоговые отчеты, проводит выплаты заработной платы, налогов, сборов, оформляет договора и сделки с поставщиками, следит за тем, чтобы все соответствовало законам и нормам трудового права;
• экономист оценивает эффективность принимаемых мер, результатов хозяйственной деятельности, он выявляет слабые места и предлагает варианты, как их убрать;
• контролер следит за бюджетом компании, его расходом;
• аналитик следит за финансовым рынком, исследует выбранные направления, конкурентов;
• советник анализирует текущую ситуацию, предлагает решения имеющихся проблем клиентов;
• директор принимает непосредственное участие в финансовой политике компании, управляет капиталами, часто последнее слово по тем или иным вопросам остается за ним.

Разница между финансовым менеджером и большинством других профессий в том, что менеджер должен смотреть вперед и строить планы на будущее. Он обладает универсальными знаниями и навыками: должен уметь разбираться в налоговой и бухгалтерской отчетности, следить за бюджетом, составлять прогнозы, работать в связке с планово-экономическим отделом, разбираться в аналитике, учитывать векторы развития конкурентов, следить за тенденциями.

Чем занимается менеджер по финансам

Обязанности финансовых менеджеров отличаются от того, где он работает, например, где-то он должен будет руководить командой менеджеров младшего звена, в другой фирме – только оценивать перспективы развития, выгоду тех или иных решений, в третьей компании – выступать перед инвесторами, готовить отчеты и убедительные презентации.

К основным обязанностям финансиста относятся:

• общая оценка финансового состояния компании;
• разработка финансовой политики;
• распределение денег между отделами, филиалами, городами, проектами;
• прогнозирование прибыли от инвестиций, вложений в проекты, развития новых направлений;
• участие в подготовке отчетов: аналитических, финансовых, бухгалтерских и пр.;
• финансовое моделирование, составление бизнес-планов;
• оценка платежеспособности организаций;
• анализ и поиск источников финансирования;
• консультирование руководства компании по финансовым вопросам;
• оценка вероятности банкротства;
• разработка стратегии развития, повышение финансовой устойчивости;
• аналитика капитальных вложений компаний, сделок;
• контроль расходов и доходов, ревизия.

Вся работа финансиста направлена на грамотное использование активов, повышение рентабельности организации.

Например, компания, в которой работает финменеджер, собирается открыть филиал в другом городе. Специалист рассчитывает затраты на открытие офиса, его содержание, а потом высчитывает возможную прибыль. В конце он вычисляет, окупит ли фирма затраты, как быстро она это сделает, насколько рентабельным будет содержание филиала. Со своими выкладками он идет к директору организации и на конкретных цифрах показывает, стоит ли открывать этот офис.

Необходимые навыки и знания

Для успешной работы по специальности понадобятся такие навыки, как:

• профильное образование в области финансов, аудиторского, бухгалтерского или налогового учета;
• знание иностранных языков понадобится для отслеживания трендов, также финменеджеры требуются в основном крупным компаниям, имеющим международные представительства, филиалы в разных странах или головные офисы за рубежом;
• владение MS Excel или Google Таблицами на продвинутом уровне для составления отчетов, обработки данных, проведения вычислений, аналитики;
• навыки ведения переговоров для правильного выстраивания диалога с коллегами, партнерами, инвесторами и пр.;
• знание МСФО;
• владение 1С;
• моделирование;
• навык публичных выступлений.

Кому нужен финансовый менеджер

Специалист требуется не всем компаниям и не всегда, обычно предприятия малого и среднего бизнеса обходятся своими силами, иногда привлекают сторонних консультантов. Однако большинство решений принимает руководитель, иногда совместно с главным бухгалтером.

Менеджер по финансам обычно необходим в нескольких случаях:

• компания переживает период бурного роста, постоянно увеличивается объем задач, сложность операций и расчетов возрастает, возникает необходимость в планировании развития на несколько лет;
• всем крупным предприятиям;
• независимо от масштабов предприятия, если растут объемы продаж, производства, сбыта, а прибыль падает, тогда менеджер сможет найти точки роста, сбалансирует бюджет.

Зарплаты финансовых менеджеров

Доход специалиста зависит от навыков и опыта, размеров компании, решаемых задач, особенностей отрасли. В целом тенденция такая:

Чем больше пользы приносит менеджер, тем больше ему готовы платить.

Средняя зарплата финансистов по России составляет 50-60 тысяч рублей. На старте карьеры предлагают 40000 рублей, опытным специалистам – от 75 000 рублей, директорам – 100-300 тысяч рублей, а в крупных компаниях всероссийского и международного масштаба – 300 000–600 000 рублей, однако понадобится знание иностранной языка.

Преимущества и недостатки профессии

Работа финансовым менеджером предполагает большой уровень ответственности и сложности. Необходимо разобраться, стоит ли тратить силы и время на овладение этой профессией, выделить основные преимущества и недостатки работы.

Работа подойдет общительным людям с аналитическим мышлением, умеющим работать с информацией, готовым постоянно учиться, развиваться.

Алгоритмы работы необходимо разрабатывать самостоятельно, каждый раз искать новые решения, дополнять старые, опираясь на свои знания, опыт, интуицию.

Необходимые личные качества

Чтобы добиться успеха в работе, потребуются следующие качества:

• математический и аналитический склад ума, т. к. основная масса работы будет связана с цифрами, подсчетами, анализом;
• стратегическое мышление необходимо для планирования, разработки финансовой политики компании;
• умение работать с различными программами, высокая компьютерная грамотность;
• обучаемость, способность к самообразованию;
• умение работать монотонно, спокойное отношение к рутине;
• целеустремленность;
• стрессоустойчивость;
• гибкость;
• эрудированность;
• энергичность, переключаемость;
• коммуникабельность, умение быстро заводить нужные связи;
• способность быстро реагировать на кризисы, умение подстраиваться под ситуации;
• быстрое принятие решений;
• деловая хватка.

Однако нужно быть готовым к тому, что большую часть времени придется проводить за монотонной работой, анализом цифр. Руководить командой, общаться с людьми тоже придется, но гораздо меньше.

Как стать финансовым менеджером

Чтобы получить профессию, нужно учиться. В большинстве случаев при устройстве на работу требуют высшее экономическое образование, но также принимают кандидатов, окончивших курсы. Самостоятельное обучение работодатели практически не рассматривают: изначально у кандидата должны быть хоть какие-то документы, подтверждающие его знания, навыки.

Высшее учебное заведение

Стандартный способ получения специальности – обучение в ВУЗе по какой-либо экономической специальности, например:

• банковское дело;
• финансы, кредиты;
• экономическая безопасность;
• управление, менеджмент.

Почти во всех российских ВУЗах регионального значения есть специальности по этим направлениям. Учиться можно по программам бакалавриата или магистратуры. Однако после 4 лет обучения найти работу будет сложнее: работодатели отдают предпочтение магистрам, отучившимся 5-6 лет.

Курсы

Курсы позволяют получить специальность быстрее, не отвлекаясь на предметы для общего развития. Однако стать финансовым менеджером будет проще тому, кто уже учился или работал по какой-либо профессии, связанной с деньгами, например, получил средне-специальное образование в области бухгалтерского или банковского дела.

Курсы по подходящим направлениям проводит большинство крупных онлайн-площадок: Skillbox, Нетология, РШУ, Laba, Специалист и другие. Учиться можно полностью онлайн в удобном режиме. После успешного окончания обучения специалисты получают диплом установленного образца, подтверждающий квалификацию.

1. Программа «Финансовый менеджер» от Нетологии. Длительность курса 5 месяцев, курс подойдет новичку. Формат обучения — видеолекции, воркшопы и большой упор сделан на практику (2/3 от всего времени обучения).
2. Профессия «Финансовый менеджер» от Skillbox. Курс рассчитан на пол года, в процессе обучения Вы научитесь оценивать бизнес и инвестиционные проекты, вести учёт, анализировать капитал, составлять финансовые модели, выступать с презентациями и многое другое.
3. Курс «Финансовый менеджер» от SF Education. Курс длиться 2 месяца, на нем Вас научат управлять денежными потоками, предотвращать дефицит ликвидности и кассовые разрывы, контролировать операционный и финансовый циклы, управлять оборотным капиталом организации и многое другое.
4. Курс «Финансовый менеджмент» от Яндекс практикум. Курс длится 3 месяца, разработан совместно с НИУ ВШЭ. На курсе Вы освоите такие навыки и инструменты как: расчёт денежных потоком, расчёт прибылей и убытков, управленческий баланс, оценка себестоимости, финансовое моделирование и другие.

Карьера менеджеров по финансам

Финансисты требуются практически во всех сферах: органы местного самоуправления,  страховые компании, инвестиционная и банковская сфера, высокие технологии, добыча полезных ископаемых, любые крупные производства.

Начинать карьеру придется с должности рядового сотрудника или помощника, постепенно расширяя свои навыки, возможности, можно дорасти до должности финансового директора.

Чаще всего приходится работать с такими отраслями, как:

• мировая экономика;
• налоги и бюджет;
• кредитование;
• инвестиции.

Итог

Финансовый менеджер – это специалист, который разрабатывает и внедряет изменения в финансовую политику организации. Он контролирует исполнение и эффективность принимаемых мер. Менеджеры необходимы всем крупным компаниям для отслеживания и правильного направления многочисленных денежных потоков, разумного использования капитала. Их не смогут заменить экономисты или бухгалтеры, т. к. у них другая работа и специфика.